Die Bestandteile unserer Vermögensverwaltung

Persönliche Beratung Die persönliche Beratung umfasst ein regelmäßiges Jahresgespräch, in dem wir die Entwicklung und Struktur Ihres Vermögens besprechen und dabei prüfen, ob die bestehende Asset-Allokation weiterhin zielführend ist. Falls nötig wird Ihr Portfolio entsprechend angepasst. Zudem stehen wir bei weiterem Bedarf an einer Finanzberatung zur Verfügung. Proaktives Verhaltenscoaching Das proaktive Verhaltenscoaching soll Sie vor irrationalen Anlageentscheidungen bewahren, die sie teuer zu stehen kommen können. Denn Anleger neigen oft dazu, ihre Strategie über Bord zu werfen, wenn es an den Kapitalmärkten richtig gut oder richtig schlecht läuft. Das führt regelmäßig dazu, dass die langfristige Anlegerrendite deutlich gemindert wird. Dauerhafte Beobachtung Ihr Depot unterliegt unserer dauerhaften Beobachtung. Es ist wichtig, dass die Zusammensetzung Ihres Portfolios stets zu dem Risiko passt, das Sie mit uns vereinbart haben. Bei Bedarf greifen wir ein und stellen die Ausgangsstruktur Ihres Depots wieder her. Wir tauschen Anlageprodukte nach Rücksprache mit Ihnen aus, wenn dies signifikante Vorteile für Sie hat. Transparentes Reporting Sie erhalten pro Quartal ein transparentes Reporting. Aus diesem können Sie die Entwicklung Ihres Depots in den verschiedenen Zeiträumen entnehmen. Die aktuelle Zusammensetzung und ein aktueller Marktbericht sind ebenfalls enthalten. Mit unserem Vermögensmanager haben Sie zusätzlich tagesaktuell den Überblick über Ihr Vermögen. Aktuelle Informationen Sie werden regelmäßig mit aktuellen Informationen zum Marktgeschehen durch unseren Mandantenbrief „Gut zu wissen“ versorgt. So können Sie die Entwicklung Ihres Depots besser nachvollziehen. Wenn sich Änderungen in Ihren Anlageprodukten ergeben, kommen wir ebenfalls auf Sie zu. Das können z.B. Änderungen in der Kostenstruktur sein. Kostenloses Depot Ihr Depot ist kostenlos. Das bedeutet, dass weder ein Depotführungsentgelt noch Transaktionskosten noch sogenannte Clean-Share-Gebühren (Verwahrentgelt für provisionsfreie Anlageprodukte) auf Depotebene für Sie anfallen. Die Bankgebühren sind bereits in unserem Honorar für die Vermögensverwaltung (All-in-Fee) enthalten.